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壮大“耐心资本” 支持中小企业转型

(2024/6/13) 点击:42 关闭

    

随着“双碳”目标的推进,经济社会向高质量发展转型、共建可持续未来已成共识。除了大型企业,数量庞大、涉及就业人口众多的中小企业在实现可持续发展目标过程中扮演的角色也至关重要。

如何帮助在转型发展过程中较难获得金融支持的中小企业得到更多的资源?拓宽中小企业可持续投融资渠道,金融机构和公共部门该如何发力?在日前举行的第四届中国社会责任投资高峰论坛(IFCII)上,与会专家围绕“可持续投资与中小企业”“壮大‘耐心资本’”等话题展开深入探讨。

金融机构有“五忧”

作为我国经济的中坚力量,中小企业不仅是经济增长的重要推动力,也是创新和就业的主要来源。在推动可持续发展方面,中小企业具有巨大的潜力,同时也面临着资金、技术和信息获取方面的挑战。

“当前,我国可持续金融市场虽已初具规模,但中小企业在获取可持续投融资方面仍面临限制。”上海新金融研究院副院长、上海交通大学金融研究院副院长刘晓春认为,这一限制影响了中小企业参与气候行动和技术创新的能力。

IFCII副秘书长、中国普惠金融研究院(CAFI)研究部执行主任胡煦在分享由CAFI发布的《金融支持中小企业参与可持续发展——现状、问题与思考》(以下简称《报告》)时指出,绿色信贷主要流向了大规模绿色项目和大中型企业。

谈及向中小企业提供绿色信贷的具体障碍,胡煦认为,当前金融机构主要面临五大挑战:一是相关标准太高或尚未涉及小微企业比较聚集的行业;二是信用信息等数据缺失;三是目前绿色信贷多为项目贷,而匹配中小企业需求的供应链贷款、流动资金贷款等方面却缺乏相关产品;四是现阶段绿色金融主要以政策引领为主,银行向大型企业、大项目提供绿色金融服务更容易完成相关监管要求,向中小企业提供绿色金融服务目前缺乏有效激励;五是部分中小型金融机构对于绿色项目的识别能力薄弱。

壮大“耐心资本”

面对中小企业参与可持续发展所面临的多重因素制约因素,金融机构和公共部门该如何助力破局?与会嘉宾认为,壮大“耐心资本”对于拓宽中小企业可持续投融资渠道具有重要意义,是支持中小企业向绿色高效等方向转型的重要助力之一。

“可持续投资是新质生产力的重要组成部分,与‘耐心资本’内在要求一致,能够引导和促进中小企业的可持续发展。”中国证券投资基金业协会党委委员、秘书长陈春艳表示,股权创投基金在培育新质生产力方面发挥重要作用,通过资本市场可进一步拓宽科技创新企业的融资渠道。

“由于风险高、周期长,中小企业在获取绿色信贷、债券等融资方面存在诸多困难,需要‘耐心资本’长期投入。”在盛世投资首席可持续发展官、合伙人姜燕看来,私募股权行业在支持中小企业发展上亦作出了重要贡献。中小企业的可持续发展需要产业链的配合,需要龙头企业和大产业方的配合形成闭环产业链,来实现商业可持续,从而在ESG领域做得更好。

聚焦进一步丰富中小企业可持续金融供给,《报告》提出公共部门亦可从供给侧和需求侧“两端发力”:在供给端,可参考国际经验,政策性金融机构可以直接向中小企业提供可持续贷款、可持续债券和股权投资;同时,通过政府性融资担保、政府引导基金和货币政策激励等手段动员社会资本向中小企业提供可持续金融服务。在需求端,可通过财税政策、能力建设和有利的发展环境等,促进中小企业参与可持续发展。--来源:中国银行保险报网

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